Echter, ze nemen veel plicht voor hun klanten. Als ze functioneel ontoereikend zijn om de vereiste instructies op te volgen, gaan we eraan. Volgens Jos Heuvelman, directeur van de AFM, zijn investeringszekerheid en compliance geen niet-bindende ideeën noch zijn ze niet-bindende voorwaarden voor kleinere partijen. Dit blijkt uit dit bewijs.
De regelmatige subsidiabiliteit vertoont aanzienlijke tekortkomingen.
Beleggingsmaatschappijen die zich bezighouden met persoonlijk beheer van onroerend goed zijn verplicht voldoende gegevens van cliënten te verkrijgen om hen een ideale beleggingsportefeuille te bieden en passende aankopen en verkopen te doen. De AFM heeft onder andere ontdekt dat OVG niet genoeg informatie heeft gekregen over de financiële situatie van sommige gebruikers. Bovendien beschikt OVG niet over het nodige beleid en procedures om het risico in zijn beleggingsportefeuilles adequaat te beoordelen, omdat het het risico niet bewaakt en voortdurend bewaakt.
PARP: Voor een breed publiek
Beleggingsondernemingen zijn verplicht beleid te ontwikkelen inzake de wijze waarop financiële instrumenten aan de geschikte doelgroep moeten worden geleverd overeenkomstig de PARP-norm, die bedoeld is om misselling te voorkomen. De AFM ontdekte dat OVG niet veel in detail ging over de specifieke teambeschrijvingen. Bijgevolg kan zij er niet voor zorgen dat zij alleen financiële producten aanbiedt aan cliënten die echt onder die specifieke doelgroep vallen.
Gebrek aan een gedetailleerde en nauwkeurige prognose van vergoedingen.
De AFM ontdekte bovendien dat OVG geen persoonlijke kostengegevens bevat bij het ondertekenen van een contract. Het geeft ook geen percentage van de totale waarde vooraf. De consumenten kunnen niet zeggen welke kosten zij in principe volledig zullen betalen en op een manier die hierdoor niet wordt voorzien.
Maatregelen om de nalevingsprestaties te verbeteren en de nalevingswetgeving te verbeteren
Een inkling dient als een manier voor de Fm om ervoor te zorgen dat een bedrijf herstelt inbreuken binnen een bepaalde tijd. OVG heeft sindsdien maatregelen genomen om de naleving te verbeteren en de conformiteitsfunctie ervan te verbeteren. Daarnaast heeft zij toegezegd de door de AFM gevraagde stappen uit te voeren. OVG heeft de titel niet betwist.
De AFM bij OVG heeft het onderzoek vanaf 2024 uitgevoerd als onderdeel van een breder onderzoek naar de naleving van de wetgeving inzake koperbescherming in kleinere beleggingsondernemingen, wat tot de aanwijzing heeft geleid. De AFM heeft ook aandacht besteed aan de behoeften van andere kleinere bedrijven.