Eigenaren moeten zich kunnen concentreren op hun vastgoedmanager om hun doelstellingen te bereiken. We zijn betrokken wanneer fundamentele wetten consequent worden overtreden. Volgens Jos Heuvelman, voorzitter van de AFM, onderstreept deze omissie de waarde van een wakende en eerlijke zakelijke functie, zelfs voor kleinere evenementen.
Grote tekortkomingen in het PARP en gezondheidsnormen
Beleggingsondernemingen die een uniek vermogensbeheer beheren, moeten voldoende informatie van cliënten verzamelen om een passende beleggingsportefeuille te ontwikkelen en passende aankopen en verkopen te verrichten in het kader van de subsidiabiliteitsnorm die de AFM heeft onderzocht. De AFM heeft onder meer ontdekt dat Aberfeld niet alle informatie heeft verkregen en bewaard die relatief noodzakelijk was voor het beheer van het individuele eigendom voor een groot aantal klanten die het voorwerp van het onderzoek waren.
Beleggingsondernemingen zijn verplicht beleid te ontwikkelen over de wijze waarop financiële instrumenten door de PARP-regelgever aan de juiste doelgroep kunnen worden geleverd, teneinde te voorkomen dat ze worden gemist. Volgens de Aberfeld-studie is er een volledig gebrek aan adequate procedures en maatregelen (PARP-beleid) die ervoor zorgen dat de financiële instrumenten die zij verspreidt in overeenstemming zijn met de behoeften, kenmerken en doelstellingen van de doelgroep en dat de verdeling van deze financiële instrumenten passend is voor die doelgroep. De AFM ontdekte dat Aberfeld sindsdien zelfs betrokken is geweest als mede-ontwikkelaar van fiscale instrumenten, wat vereist dat het een PARP-plan heeft als programmeur. Aberfeld creëerde echter geen PARP-beleid totdat het samen ontwikkelde en begon de apparatuur te verkopen.
Geen ideale strategie om interpersoonlijke belangenconflicten te vermijden
Aberfeld stelt niet dat het effectief is als (mede) ontwikkelaar van financiële instrumenten in haar beleid ter voorkoming van belangenconflicten. Door een financiële stimulans te hebben om bovengenoemde persoonlijke ontwikkelde financiële instrumenten op te nemen in de activa van haar klanten, heeft Aberfeld in deze hoedanigheid een mogelijk tegenstrijdige aandacht met haar klanten. De strategie van Berfeld om belangenconflicten te voorkomen is ontoereikend.
Wft, BGfo en Gedelegeerde Verordening MiFID II fundamentele inbreuken
De AFM trekt conclusies op basis van de bevindingen van dit onderzoek, waaronder architecturale schendingen van de Wft, BGfo en Gedelegeerde Verordening MiFID II. Deze inconsequenties hebben direct of indirect invloed op de hoofddoelstelling van Aberfeld als beleggingsmaatschappij: het beheren van unieke activa van niet-getrainde beleggers.
Classificatie bedoeld om schendingen van de wet binnen de toegestane tijd te stoppen.
Een inkling dient als een manier voor de AFM om ervoor te zorgen dat een bedrijf binnen een bepaalde tijd inbreuken herstelt. Berfeld heeft nu maatregelen genomen om de naleving van wet- en regelgeving te verbeteren en de naleving ervan te verbeteren. Daarnaast heeft zij toegezegd de door de AFM gevraagde stappen in te zetten. Berfeld heeft de indeling niet betwist.
De AFM te Aberfeld heeft het onderzoek van 2024 tot 2024 uitgevoerd als onderdeel van een breder onderzoek naar de conformiteit van de wetgeving inzake koperbescherming in kleinere inkoopbedrijven, wat tot de aanwijzing heeft geleid. De AFM heeft ook aandacht besteed aan de behoeften van diverse kleinere bedrijven.