Het culturele adviesbureau Purpose wordt geleid door Dick-Jan Abkringh. Hij heeft bijna vijftien jaar lang gemeenten en aanbieders van hypotheekdiensten geholpen bij het verbeteren van de sociale domeinen van schulden, armoede en financiële kwetsbaarheid. Hij bespreekt projecten, recente ontwikkelingen in het schema, en voorbeelden uit de praktijk die laten zien hoe vroege behandeling eigenlijk dingen verandert. Volgens Abbringh gaat het erom dat mensen niet verloren gaan in het programma, maar hen in de richting wijzen van passende hulp.
Wat kan er worden gedaan om loonkwesties aan te pakken?
Abbbringh: Een grote maatregel die momenteel wordt ontwikkeld is de ontwikkeling van een sociaal losontwerp. Het concept is eenvoudig: als iemand meerdere schulden heeft, eindigen ze niet met tien losse betalingsvoorwaarden met bijbehorende kosten, maar eerder één duidelijk betalingsplan op basis van wat ze echt kunnen ondersteunen. Dit vereist een effectieve samenwerking en uitwisseling van informatie tussen de evenementen. Ik kon zien dat de BKR Foundation een geschikte rol speelde, niet alleen als sparringpartner, maar ook met het wetsvoorstel.
Welke bijdrage levert u aan het vermijden van schulden?
We werken al jaren samen met kredietverstrekkers als organisatie om transactieproblemen eerst op te sporen. Wij assisteerden unieke managementafdelingen in het werken meer uit vroege persoonlijke bijstand tijdens de kredietcrisis. Deze methode wordt nu vaak aangeduid als “sociale collectie” en richt zich op het maken van persoonlijk contact met iemand, rekening houdend met en observeren wat nodig is om iemand in huis te houden. Dit beïnvloedt het consumentengedrag aanzienlijk. Zij worden sneller benaderd, krijgen de juiste bijstand en hebben minder kans op een lastige lening. Het is van cruciaal belang dat kredietverstrekkers hun unieke belangen volgen en samenwerken met de klant om praktische oplossingen te vinden, vooral nu een aanzienlijk deel van de huiseigenaren een aanzienlijke stijging van hun uitgaven doormaakt. Dit stopt niet alleen financiële kwesties, maar vaak zelfs veel stress en onzekerheid.
Hoe helpen kredietverstrekkers klanten die schulden hebben?
Simpel gezegd, eerste oproep, duidelijke communicatie, en genoeg aandacht. Leningmaatschappijen moeten begrijpen dat zij vaak niet de enige schuldeisers zijn. Dus het is vaak alleen hun probleem als er een is. Mensen die moeite hebben met het maken van betalingen verzamelen vaak schulden. Dan is het nuttig als u als een dienst niet alleen proberen om uw persoonlijke belangen te beveiligen, maar ook overwegen hoe we kunnen uit dit omhoog. Bedrijven kunnen daadwerkelijk een verschil maken door mensen te informeren, hulp te bieden of bijvoorbeeld te verwijzen naar lokale en nationale inspanningen.
Welke praktijkvoorbeelden laten zien dat preventieve en mensgerichte series werken?
We merken op dat de meest efficiënte zijn afgelegen, gemakkelijk herkenbare instellingen. Het vaste laadpakket (VLP) is hier een goede illustratie van. Ze reizen vaak met anderen om hen te helpen op lange termijn financieel herstel. Activiteiten als ONSbank, Socialeschuld en het Jeugdperspectieffonds tonen ook aan dat steun in het selectieproces, met name onder jongeren, levensvatbaar is. Deze activiteiten kijken allemaal verder dan de uitstaande schulden, wat deze activiteiten gemeen hebben. Zij besteden aandacht aan de oorzaken van de kwestie en verlenen passende bijstand. Minder scheiding en meer samenwerking tussen partijen is wat we echt nodig hebben op de markt. En het belangrijkste: meer behandeling. Want hoe eerder je aankomt, hoe eerder je problemen kunt stoppen met buitensporig erger worden.